- Как работают платежи через интернет-эквайринг
- Интернет-эквайринг и ОФД: нюансы совместной работы
- Прием онлайн платежей для ИП и малого бизнеса: варианты подключения и преимущества
- Как подключить интернет-эквайринг у себя на сайте?
- Оплата банковскими картами
- Платежные системы Visa и MasterCard
- Кредитная карта
- Оплата банковской картой в Интернете
- Банковские карты – в чем же отличия?
- Эквайринг и интернет-эквайринг
- Эквайринг для сайта — принимать платежи картой на сайте
- Холдирование средств
- Платежи в мобильных приложениях
- Рекуррентные платежи, автоплатежи, что это такое?
- Что такое эквайринг и для чего он нужен вашему бизнесу?
- Основные правила приёма платежей на сайте
- Как организовать приём платежей на сайте разными способами
- Как выбрать систему оплаты на сайте: самые важные моменты
- Прием оплаты на сайте через операторов сотовой связи
- Прием оплаты на сайте через интернет-банкинги
- Подключите PayMaster, чтобы принимать платежи на вашем сайте множеством способов
- Что такое платежные системы и как их подключить на сайт?
- Что такое платежный агрегатор для сайта?
- Платежный интегратор для интернет магазина и сайта
- Электронные платежи, что это такое и как они работают?
- Как подключить онлайн платежи на сайте?
- Платежные системы для интернет-магазина: как выбрать?
- Как вернуть деньги за покупку, оплаченную картой
- Платежные терминалы: как организовать бизнес по приему платежей через терминалы оплаты?
- Электронная торговля
- Электронная коммерция
- Онлайн оплата
- Электронная подпись: что это такое и для чего?
- Последние тенденции развития онлайн-оплаты
- Что такое NFC и как его можно использовать?
- Топ 16 принципов для увеличения конверсии Landing Page
- Безопасные сделки от Escrow
- Подготовка landing page к приему платежей
- Какие существуют тарифы и лимиты на платежи?
- Как необходимо оформить договор с PayMaster?
- Основные преимущества платёжной системы
- Кредитным организациям
- Как подписать договор при помощи квалифицированной электронной подписи?
- Советы по открытию мебельного интернет-магазина
- Как безопасно делать покупки в Интернете
- Возврат покупки в онлайн интернет магазине
- Контрольно кассовые аппараты «ККТ»
- В чем выгода приема платежей через СБП
- Как подключиться к системе быстрых платежей
- Как работают переводы через систему быстрых платежей
- Комиссия за перевод денежных средств в системе быстрых платежей
- Система быстрых платежей: требования закона
- Как работает «Система Быстрых Платежей» — СБП?
- Что такое Система Быстрых Платежей?
- Система быстрых платежей: банки-участники
Что такое Система Быстрых Платежей?
- 1.06.2020
- Просмотров:
Система быстрых платежей (СБП) — это сервис, позволяющий физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк, который подключен к СБП. Также сервис предоставляет возможность принимать оплату за товары и услуги в розничных магазинах и сети интернет по QR-коду. Доступ к системе возможен через мобильные приложения банков со смартфона, планшета, или с компьютера.
Система быстрых платежей (СБП) разработана Банком России, Национальной системой платёжных карт (НСПК) и ассоциацией «ФинТех» и запущена в эксплуатацию с 28 января 2019 года. Реализация данной системы осуществлялась в 2 этапа. На первом этапе работы физические лица могли совершать переводы между своими счетами (тип перевода P2P), по номеру телефона. А на втором этапе появилась возможность делать переводы типа С2B/C2G, B2С, B2В. То есть граждане могут делать платежи в пользу юридических лиц с использованием QR-кодов, пополнять пенсионные счета, оплачивать налоги и государственные услуги.
СБП для физических лиц и бизнеса
На сегодняшний день Системой Быстрых Платежей пользуются и физические и юридические лица. Например, бескомиссионные переводы, которые мы ежедневно совершаем с мобильного банка по номеру телефона проходят именно через СБП, а оплата на сайте или кассе магазина с помощью QR-кода позволит сэкономить продавцу на комиссии за эквайринг.
Физическим лицам
Для совершения мгновенного перевода:
-
Откройте приложение банка и выберите функцию перевода по номеру телефона (у каждого банка данная операция может выглядеть по-разному).
-
Укажите номер телефона получателя.
-
Выберите банк, на счет которого нужно перевести деньги.
-
Введите сумму перевода.
-
Проверьте данные получателя и подтвердите перевод.
В течение нескольких секунд после подтверждения операции деньги будут переведены и станут доступны получателю.
Важно! Перевод по номеру телефона отозвать самостоятельно невозможно.
Юридическим лицам (бизнесу).
Ранее мы говорили о том, что Система Быстрых Платежей (СБП) позволяет принимать оплату за товары и услуги в розничных магазинах и сети интернет по QR-коду, теперь разберемся как это работает.
-
QR-Код на кассе:
Данный вариант оплаты может использоваться в торговых точках, оснащенных кассами или иным оборудованием, на которых можно отобразить QR-код. Сейчас оплата по QR- коду используется в ресторанах быстрого питания, центрах изучения иностранных языков, салонах красоты, сотовой связи, медицинских центрах и пунктах выдачи.
Как это работает:
QR-код отображается на кассе продавца, плательщик сканирует и подтверждает оплату из мобильного приложения банка.
-
QR-Наклейка:
Такой способ подойдет для мелкого бизнеса, где торговые точки не имеют кассовой техники. Этот вариант будет удобен для таких сфер бизнеса, как ремонт обуви, фитнес-центры, салоны цветов, детские развивающие центры, салоны красоты, ремонт часов.
Как это работает:
Предоставленный банком многоразовый QR-код распечатывается и выставляется в удобном для покупателя месте, это может быть прикассовая зона, ресепшн, вендинговый автомат и т.д. Плательщик сканирует QR-Наклейку и подтверждает оплату из мобильного приложения банка.
-
Оплата на сайте:
Для совершения платежа покупатель сканирует QR-код на мониторе ПК из приложения мобильного банка и подтверждает операцию. Если оплата совершается на самом мобильном устройстве, то QR-код отображаться уже не будет. Плательщику достаточно выбрать нужный банк (если их несколько), авторизоваться и подтвердить оплату.
Данный вариант подойдет для реализации оплаты в интернет-магазинах, мобильных приложениях, онлайн-порталах и т.д.
Плюсы и удобство СБП
Система Быстрых Платежей — это не только дополнительные возможности для жителей мегаполисов, но и для населения в удаленных районах, где нет терминалов и банкоматов, но есть интернет. Здесь и быстрые переводы между физ. лицами по номеру телефону, и оплата покупок по QR-коду (касса при этом не обязательна).
В некоторых странах аналоги Системы Быстрых Переводов функционируют уже давно. Актуальность применения рассматриваемой системы в России заключается в том, что граждане отдают предпочтение безналичным платежам.
Без всякого сомнения, Система Быстрых платежей удобна как для физических, так и для юридических лиц и имеет ряд плюсов:
-
Беспроцентные переводы для физических лиц до 100 000 р. а свыше 100 000 р. не более 0,5% от суммы перевода.
-
Низкая комиссия за прием платежей до 1% — это дешевле, чем эквайринг.
-
Безопасные переводы и платежи, не требующие наличия банковской карты.
-
Возможность совершения платежей по QR-коду (на сегодняшний день не все смартфоны оснащены встроенным чипом NFC).
Коротко о главном
В последнее время, в России активно внедряются новые платежные технологии и сервисы, в связи с чем, расширяются и предложения финансовых услуг на платежных рынках.
Поскольку платежные системы находятся в непрерывном развитии, потребители требуют от финансовых организаций, обеспечивающих их платежными инструментами, все более качественного сервиса, а это:
-
разнообразие платежных инструментов и услуг;
-
простота и удобство в использовании;
-
надежность и безопасность в проведении платежных трансакций;
-
низкая комиссия.
На сегодняшний день, PayMaster не только соответствует заявленным требованиям, но и один из первых предоставил своим клиентам возможность принимать платежи через СБП.